Découvrez les clés d’une succession réussie avec ces 5 astuces pour transmettre un héritage. Optimisez la transmission d’héritage en comprenant ces informations importantes.
L’une des astuces, c’est de comprendre les ordres de succession
Si une personne a des enfants, les autres héritiers sont écartés. En l’absence de testament, les descendants du défunt : enfants, petits-enfants ou arrière-petits-enfants sont prioritaires. Ils sont appelés héritiers du premier ordre. Puis viennent ceux du deuxième ordre : parents, frères, sœurs et leurs enfants et ainsi de suite jusqu’au quatrième ordre.
La présence d’un héritier dans un ordre exclut les personnes des ordres inférieurs dans la succession. En l’absence de conjoint survivant, les héritiers du premier ordre se partagent équitablement la succession.
Comprendre qui hérite comment
Dans un groupe de proches, les plus proches de la personne décédée sont prioritaires. Par exemple, entre enfants et petits-enfants. On classe ces personnes par « degrés de parenté », selon la distance générationnelle. Le plus proche hérite en premier, excluant les autres. Exception : les parents n’excluent pas les frères et sœurs. En cas d’égalité, ils partagent équitablement. Après le sixième degré, l’État hérite.
Ce que le conjoint recevra après le décès
Le conjoint reçoit toujours quelque chose après le décès, même s’il y a d’autres héritiers. En plus du droit de rester dans la maison pendant un an, le conjoint obtient une part de l’héritage. Cela dépend des proches héritiers. Si ce sont les enfants, il a droit à 100% en usage ou 25% en propriété totale. Si ce sont les parents, il reçoit la moitié en propriété totale. Les frères et sœurs peuvent récupérer une partie des biens. Cependant, le conjoint reçoit tout en l’absence d’héritiers plus proches.
Que recevront les pacsés et concubins après un décès
Si personne n’écrit de testament, les partenaires de Pacs et les concubins ne reçoivent rien. Le concubin, même s’il a vécu un an avec son partenaire décédé, et le partenaire de Pacs n’ont pas automatiquement de droits d’héritage selon la loi. Seul un testament peut changer cela. Contrairement au concubin, le partenaire de Pacs peut rester un an dans la maison et l’acheter après. Cependant, il doit être mentionné dans le testament pour pouvoir le faire.
Comprendre les astuces pour payer moins d’impôts dans la succession
Jusqu’à 100 000 euros sont gratuits entre parents et enfants. Les impôts sur l’héritage sont calculés après une baisse sur la valeur des biens donnés. La baisse dépend du lien familial. Plus le lien est proche, plus la réduction est grande. Enfants et parents ont chacun une réduction de 100 000 euros. Les petits-enfants partagent aussi une réduction de 100 000 euros.
Pour les frères et sœurs, c’est 1 932 euros, et 7 967 euros pour les neveux et nièces. Les autres héritiers ont une réduction de 1 594 euros, y compris le concubin. Le conjoint ne paie rien, tout comme le partenaire de Pacs s’il est mentionné dans le testament.
Après la réduction, le reste est taxé selon un barème progressif, de 5 à 45% pour les parents, enfants et petits-enfants, et de 35 à 55% pour les frères et sœurs. Attention, le taux est de 60% pour les concubins et autres non-parents.
